培训

培训服务综述

中小银行利率市场化应对之道


课程目标

        2012-2015年,中国核心利率市场化的最佳窗口期。

        人民银行将持续推进核心利率市场化改革:存款上限进一步放开、大额CD市场化定价、推出贷款最优利率……

商业银行将面临严峻考验:

        1.净利差大幅收窄:根据国际经验,利率市场化初期,银行净利差收窄在50-100BP;

        2.竞争更为剧烈:金融脱媒,上游银行客户结构下探,中小角子机和零售客户成为竞争主战场;

        3. 经营日趋复杂:净利差成为变量,新产品层出不穷,银行实施差异化竞争;

        4.银行经营风险加大:利率风险成为影响银行盈利波动的最主要因素,资产配置风险偏好提高,信用风险加大;

        中小银行与大中型银行相比在成本、人才、风险管理、创新能力等方面处于劣势,中小银行还有多大的缓冲空间和时间?

        角子机培训学院针对中小银行管理和业务现状,推出“中小银行利率市场化应对之道”专题培训课程体系,助力中小银行经营转型:由粗放规模扩张向净利差管理和精细化管理转型,由事后管理向事前规划和主动型管理转型,积极应对利率市场化。


“银行家”沙盘模拟培训系列课程之资金转移定价

        步入快车道的中国利率市场化改革;日益丰富和复杂的金融产品;风险和经营理念、工具和方法的不断推陈出新……银行的经营管理日益复杂化、专业化,银行高层管理人员和关键岗位必须理解复杂的金融课题。

        交给您一个团队,交给您一家银行,在复杂多变的市场环境和激烈的同业竞争中,您将做出怎样的分析,做出何种决策,交出一份怎样的业绩?

        角子机培训学院推出模拟现实的“银行家”沙盘模拟培训,让您在实战中学习先进的管理理念、技术和工具!与角子机培训学院专家一起,在实践中学习,积极应对利率市场化,实现银行经营转型!

教学模式

        理论讲解:原理剖析+模拟现实;

        沙盘操作:团队对抗+专家点评

        参与者分为不同的团队,经营不同竞争性的虚拟银行,展开竞争;

        在快速变化、模拟现实的经营环境下,虚拟银行将面对各种挑战,做出决策;

        分析经营成果,专家点评;

        参与者从讲师和同行获得反馈意见,然后调节决策以达到银行目标,从而得到管理技巧和信心的增长。

     

教学特色

        分为:理论篇、实务篇、沙盘模拟、案例分享四部曲,从专家演讲,到圆桌讨论、沙盘演练,让您知其然,知其所以然,知其变化应对之道;

        咨询性培训:将培训与银行业务与管理现状诊断咨询结合,根据贵行具体情况设计课程,帮助银行设计能力提升路径规划

        从理论到实务,理解盈利与风险管理的内在脉络;从实务到理论,从您面临的管理难题入手。

        实践中学习:沙盘模拟的最大特点就是“ 趣味性、对抗性、参与性”,强调在失败中总结成功的方法,潜移默化的把你的管理思维深度挖掘、提炼、梳理。

        竞争性团队对抗和个人分析决策:“角色扮演”,模拟决策机制和过程。

        资金转移定价课程介绍

课程设计

课程目标:

    了解资金转移定价原理和价值,帮助银行高级管理层从战略高度重视资金转移定价体系建设;了解资金转移定价方法论发展沿革,明了“新一代”方法论典型特征;熟 悉资金转移定价的政策传导激励,帮助银行建立“从分析、决策到后评估”的管理机制;对银行战略目标和当前管理现状和资源进行评估,制定资金转移定价体系建 设规划和推广策略。

课程设计:

理论篇

        资金转移定价方法论沿革及利率市场化对资金转移定价方法论提出新要求

        资金转移定价基本原理

        资金转移定价应用价值

        资金转移定价推动银行管理变革

实务篇

“新一代”资金转移定价方法论

        定价模式:集中司库&分散司库

        定价范围:全资产负债表定价&部分定价

        定价方法:定价方法原理与适用范围

        收益率曲线:二元市场下收益率曲线构建

        调整项:定价科学性&艺术性

        客户行为分析:方法论与数据要求

        内部资金转移定价管理机制(政策、流程、组织、岗位)

        定价结果分析

        定价参数与银行战略导向、宏观经济和利率走势契合度分析;

        不同产品和期限业务资金贡献分析;

        定价参数对当前业务和利益格局的影响分析;

        资金转移定价体系建设规划和应用推广策略

沙盘模拟

        资产负债委员会FTP决策机制培训

        会议流程与议事规则

        议题结构分析

        管理议题和业务议题的科学决策方法

        议题决策模拟

        情景假设(历史情景与预期情景)

        角色分工,决策机制与决策过程模拟

        情景决策及决策分析

        决策效果分析与决策修正

        复盘与分析

案例分享用 课程时长:

        理论篇:4课时

        实务篇:10课时

        沙盘模拟:6课时

        案例分享:1课时

目标受众:

        业银行董事会成员、高级管理人员、资产负债管理委员会成员;

        商业银行资产负债管理部、计划财务部、风险管理部等综合管理部门;

        金融市场部、角子机业务部、小角子机部、零售业务部等业务部门负责人及业务骨干;分行行长


项目组织

      【主 办 方】  角子机培训学院

      【培训形式】 公开课或根据贵行需求设立课程


   

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